律师支招如何避开诈骗罪和非法集资的犯罪陷阱

发表时间:2018-07-18 19:45

 近来触犯诈骗罪和非法集资(非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪)的人比较多,笔者根据办理的案件汇总,此类犯罪多以公司名义对外实施犯罪,对从业人员的学历、技能要求不高,只要采用熟人介绍、网络招聘等方式招录从业人员,从业人员的工资一般采用基本工资+绩效工资的核算方式,大多数从业人员都能按照公司已有的工作模式获取不菲的报酬,特别适应刚从学校毕业没有社会经验、没有一技之长又有挣取较高工资需求的学生,或者没有学历技能但有一定社会经验渴望挣取高额工资的人员,笔者整理此类犯罪的一些特征,便于读到此文的朋友能及时识别此类犯罪并远离之。

首先诈骗罪和非法集资(非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪)犯罪的主要法律规定和司法解释简要内容如下:

一、关于诈骗罪的法律规定。《刑法》第二百六十六条 诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

*高人民法院*高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》**条 诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

第五条 利用发送短信、拨打电话、互联网等电信技术手段对不特定多数人实施诈骗,诈骗数额难以查证,但具有下列情形之一的,应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”,以诈骗罪(未遂)定罪处罚:

(一)发送诈骗信息五千条以上的

(二)拨打诈骗电话五百人次以上的

(三)诈骗手段恶劣、危害严重的。

实施前款规定行为,数量达到前款第(一)、(二)项规定标准十倍以上的,或者诈骗手段特别恶劣、危害特别严重的,应当认定为刑法第二百六十六条规定的“其他特别严重情节”,以诈骗罪(未遂)定罪处罚。

第七条 明知他人实施诈骗犯罪,为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的,以共同犯罪论处。

二、关于非法吸收公众存款罪。《刑法》**百七十六条 非法

吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

*高人民法院《全国法院审理全同犯罪案件工作座谈会纪要》(2001.l.21 法[2001]8号),非法吸收或者变相吸收公众存款的,要从非法吸收公众存款的数额、范围以及结存款人造成的损失等方面来判定扰乱金融秩序造成危害的程度。根据司法实践,具有下列情 形之一的,可以按非法吸收公众存款罪定罪处罚:

个人非法吸收或者变相吸收公众存款20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上的;

(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款30 户以上的,

(2)单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的;

(3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成损失50万元以上的,或者造成其他严重后果的。个人非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上,单位非法吸收或者变相吸收公众存款500 万元以上的,可以认定为“数额巨大”。

由于各地经济发展不平衡,各省、自治区、直辖市高级人民法院 可参照上述数额标准或幅度,根据本地的具体情况,确定在本地区掌 握的具体标准。

《*高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》**条 违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法**百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

第二条 实施下列行为之一,符合本解释**条**款规定的条件的,应当依照刑法**百七十六条的规定,以非法吸收公众存款罪定罪处罚:

(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;

(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;

(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;

(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;

(五)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;

(六)不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;

(七)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;

(八)以投资入股的方式非法吸收资金的;

(九)以委托理财的方式非法吸收资金的;

(十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;

(十一)其他非法吸收资金的行为。

集资诈骗罪,**百九十二条 以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

《*高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条 以非法占有为目的,使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的,应当依照刑法**百九十二条的规定,以集资诈骗罪定罪处罚。

使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为“以非法占有为目的”:

(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;

(二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;

(三)携带集资款逃匿的;

(四)将集资款用于违法犯罪活动的;

(五)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;

(六)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;

(七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的;

(八)其他可以认定非法占有目的的情形。

其次,粗略掌握两类犯罪的基本法律规定和司法解释的相关规定,知道两类犯罪的犯罪后果的严重性,还应重点把握两类犯罪的外在特征,以便于在寻找工作时能够很快分清犯罪与一般民事行为的区别,避免步入犯罪陷阱。

诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。外在特征主要有如下几点:

1、以非法占有为目的。是指行为人通过非法行为达到对财物实际控制的目的,取得财物没有合法根据。

2、行为人实施了欺诈行为。欺诈行为是虚构事实或是隐瞒真相,导致被害人陷入错误认识,作出行为人所希望的财产处分情形。

3、被害人陷入错误认识作出财产处分。行为人实施欺诈行为使他人错误认识以致于放弃财物,行为人非法取得财物。

4、诈骗公私财物数额较大的构成犯罪。

非法集资(非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪)的外在特征:

非法吸收公众存款罪是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,以或者不以吸收公众存款的名义出具凭证,承诺在一定期限内还本付息,扰乱金融秩序的行为。外在特征主要有如下几点:

1、未经中国人民银行批准。个人或法人没有吸收公众存款资质但实质上实施了吸收存款的行为。

2、向社会不特定对象吸收资金。不特定对象指社会上不确定的人员,包括自然人、法人。特别是法人的发展规模越来越大,其成员构成规模也越来越大,法人内部的特定对象也满足不特定性要件。

3、以或者不以吸收公众存款的名义出具凭证,承诺在一定期限内还本付息。也就是说无论形式如何,只要实质上为了吸收存款并承诺在期限内还本付息,强调的是具备吸收存款的实质而不为形式所限制。

4、扰乱金融秩序。金融秩序目的是实现国家的宏观调控,保证社会资金的合理流向,保护广大公民的利益。非法吸收公众存款行为侵犯的是国家对金融储蓄、信贷的管理秩序。

集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规

的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。外在特征主要有如下几点:

1、以非法占有为目的。是指将非法募集的资金转归自己所有或

挥霍、滥用,或占有资金后携款潜逃等。

2、违反有关金融法律、法规的规定。是指个人、法人等通过不

正当的渠道向社会公众募集资金,行为未经有权机关批准。

3、使用诈骗方法进行非法集资。是指行为人虚构或隐瞒事实,

编造集资用途,以虚假的文件或高回报率为诱饵骗取受害者的集资款。

4、扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大

的行为。

   *后要说明的是,以上表述只是为了便于大众化的理解进行的概要表述,不能以此作为完全意义上的甄别依据。避免落入犯罪陷阱的**方法不仅仅是掌握相关的法律知识,而是要在心中树立诚信的道德标杆,不好高骛远,不贪财忘义才能真正的避免触犯刑律。


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